近日，重庆市公安局渝中区分局与辖区一银行充分发挥“警银联动”反诈机制，通过紧密协作高效处置，成功拦截一笔49.5万元的涉诈资金，共同守护住群众的“钱袋子”。7月5日，该银行工作人员将一面印着“警银携手阻诈骗 履职为民守钱袋”的锦旗和一封感谢信送到渝中区公安分局解放碑派出所，高度称赞民警在反诈预警与资金核查中展现的专业素养和责任担当。
\n“有人正要求大额转账，我们感觉有些不寻常。”事发当日12时许，解放碑派出所接到渝中区民生路某银行渝中支行紧急预警，一中年男子在柜台要求将其银行卡内49.5万元资金转账至某指定账户。
\n银行工作人员凭借反诈培训积累的经验，敏锐地察觉到男子行为言辞异常，当即暂停转账操作并第一时间报警。
\n接警后，解放碑派出所立即启动“警银联动”反诈工作机制，按照“净网2026”“夏季治安专项打击整治”行动要求，调配警力火速赶往银行核查。可当民警到达后，竟意外得知男子听闻银行报了警，便以“外出吃午饭”为由匆忙离开，走出网点后与另一男子碰头，两人窃窃私语了好一会儿。这一细节让民警愈发警惕。
\n民警深入调查，发现男子刘某前几天刚在该银行其他网点新开户，很快便有49.5万元大额入账。紧接着，他开始频繁辗转该银行多家网点，尝试办理资金转出业务，但均遭到拒绝，此次转而来到渝中支行继续操作。
\n“新开户即有大额资金转入，又马上急于全额转出，资金来源说不清、转账目的不明确，得知民警上门核查后仓皇逃离……”民警凭借丰富反诈经验，结合种种异常迹象，初步判断刘某很可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，以个人名义临时申办银行卡，收取和转移违法犯罪资金，帮助电诈集团“洗钱”。
\n民警当即向该银行主城各网点通报情况，严防资金外流，同时上报反诈中心，请求协助展开资金溯源工作。
\n当天15时左右，刘某再次返回银行要求继续转账，民警果断出击，将其带回派出所进一步调查。
\n面对询问，刘某坚称所有钱款都是卖车所得，并提供了一份所谓“卖车合同”，但民警逐一核实后，发现无论车辆信息还是车牌号均与事实不符，各种说法全是虚构杜撰，对方始终无法自圆其说。随后，民警依法建议银行不予办理转账及取现业务，坚决守住资金安全关口。
\n连日来，民警持续查证资金来源，最终由山东警方证实，该笔资金为当地受害人牟某遭遇电信诈骗的被骗款项。目前，刘某账户资金被依法冻结，案件已移交当地警方进一步办理，待完成相关手续后，被骗资金将全额返还给受害人。
\n事后，银行特意给派出所送来锦旗和感谢信表达谢意，警方也高度赞扬了该行工作人员出色的职业素养、过硬的业务能力与心系客户的社会责任感，希望继续加强员工反诈技能培训，进一步提升识诈、防诈、阻诈的实战能力，共同织密“全民反诈”安全屏障。
\n重庆法治报记者 李亚
\n原标题：男子以卖车合同掩饰“洗钱”
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